西南財經(jīng)大學(xué) - 話題

《保險專業(yè)基礎(chǔ)》

保險碩士專業(yè)學(xué)位研究生入學(xué)統(tǒng)一考試科目考試大綱

(2015年)

一、考核目標(biāo)

• 風(fēng)險管理的概念
  
• 風(fēng)險管理的目標(biāo)
  
• 風(fēng)險管理的基本程序
  第二章
  保險概述
  第一節(jié)
  保險的內(nèi)涵
  一、可保風(fēng)險與不保風(fēng)險
  二、保險的含義
  三、保險與類似經(jīng)濟行為及制度的比較
  第二節(jié)
  保險的職能和作用
  一、保險的職能
  二、保險的作用
  第三章
  保險的起源與發(fā)展
  第一節(jié)
  保險產(chǎn)生的基礎(chǔ)
  一、保險產(chǎn)生的自然基礎(chǔ)
  二、保險產(chǎn)生的經(jīng)濟基礎(chǔ)
  第二節(jié)
  世界保險的起源與發(fā)展
  一、世界保險產(chǎn)生與發(fā)展的歷史
  二、世界保險業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢
  第三節(jié)
  我國保險的起源與發(fā)展
  一、我國古代的保險思想和原始形態(tài)的保險
  二、舊中國的保險業(yè)
  三、新中國的保險業(yè)
  第四章
  保險的類別
  第一節(jié)
  保險的一般分類
  
  一、按保險的性質(zhì)分類
  二、按保險實施方式分類
  三、按保險標(biāo)的分類
  四、按承保方式分類
  第二節(jié)
  保險的主要險種
  一、財產(chǎn)損失保險
  二、責(zé)任保險
  三、信用保證保險
  四、農(nóng)業(yè)保險
  五、人壽保險
  六、意外傷害保險
  七、健康保險
  第五章
  保險合同
  第一節(jié)
  保險合同概述
  一、保險合同的概念
  二、保險合同的特征
  第二節(jié)
  保險合同的主體、客體和內(nèi)容
  一、保險合同的主體
  二、保險合同的客體
  三、保險合同的內(nèi)容
  第三節(jié)
  保險合同的訂立、變更、中止與復(fù)效、終止
  一、保險合同的訂立
  二、保險合同的變更
  三、保險合同的解除及終止
  第四節(jié)
  保險合同的爭議處理
  

• 保險合同爭議處理的方式
  
• 保險合同的條款解釋原則
  第六章
  保險的基本原則
  第一節(jié)
  最大誠信原則
  一、最大誠信原則的含義和產(chǎn)生的原因
  二、最大誠信原則的主要內(nèi)容及相關(guān)法律規(guī)定
  第二節(jié)
  保險利益原則
  一、保險利益原則的含義及其意義
  二、財產(chǎn)保險利益與人身保險利益的比較
  第三節(jié)
  近因原則
  一、近因及近因原則的含義
  二、近因原則的應(yīng)用
  
  第七章
  保險運行與保險市場
  第一節(jié)
  保險經(jīng)營
  一、保險展業(yè)
  二、承保
  三、再保險
  四、保險理賠
  
  第二節(jié)
  保險基金與保險投資
  一、保險基金
  二、保險投資
  第八章
  保險市場與保險監(jiān)管
  第一節(jié)
  保險市場
  一、保險市場的概念及構(gòu)成要素
  二、保險市場的供求及其影響因素
  第二節(jié)
  保險監(jiān)管
  

• 保險監(jiān)管的內(nèi)涵
  
• 保險監(jiān)管的必要性
  
• 保險監(jiān)管的原則
  
• 保險監(jiān)管的主要內(nèi)容
  《財產(chǎn)保險》
  第一章
  財產(chǎn)保險概述
  一、財產(chǎn)保險的概念
  二、財產(chǎn)保險的特征
  （一）財產(chǎn)保險是補償性保險
  （二）財產(chǎn)風(fēng)險的性質(zhì)
  （三）財產(chǎn)保險一般是短期保險
  三、財產(chǎn)保險標(biāo)的的損失狀態(tài)
  （一）全部損失與部分損失
  （二）物質(zhì)損失與費用損失
  （二）直接損失和間接損失
  四、財產(chǎn)保險的保險價值和保險金額
  （一）保險價值與保險金額的概念
  （二）足額保險、不足額保險和超額保險
  （三）定值保險、不定值保險、重置價值保險和第一危險責(zé)任保險
  五、我國財產(chǎn)保險市場的發(fā)展
  （一）發(fā)展進程
  （二）發(fā)展現(xiàn)狀
  （三）發(fā)展趨勢
  第二章
  財產(chǎn)保險合同的適用原則
  掌握以下三個財產(chǎn)保險合同特有的原則、保險法律上的具體規(guī)定，并能結(jié)合案例分析這些原則及其運用。
  一、損失補償原則
  （一）損失補償原則的含義
  （二）實施損失補償原則對賠償金額的限制
  （三）被保險人不能額外獲益
  
  二、代位原則
  （一）權(quán)利代位
  1.含義
  2.法律上的規(guī)定
  （二）物上代位
  1.含義
  2.與權(quán)利代位的區(qū)別
  三、重復(fù)保險的分攤原則
  （一）什么是重復(fù)保險及其分攤原則？
  （二）分攤的方式
  四、財產(chǎn)保險的基本賠償方式
  （一）比例責(zé)任賠償方式
  （二）第一危險責(zé)任賠償方式
  第三章
  財產(chǎn)保險的種類
  一、財產(chǎn)損失保險
  
  掌握以下大類險種的特點和種類
  （一）火災(zāi)保險
  （二）貨物運輸保險
  （三）機動車輛保險
  
  （四）工程保險
  （五）農(nóng)業(yè)保險
  二、責(zé)任保險
  
  （一）責(zé)任保險的特點
  
  （二）責(zé)任保險的分類
  
  （三）責(zé)任保險合同的共同規(guī)定
  
  （四）我國責(zé)任保險的發(fā)展
  三、信用保證保險
  
  （一）信用保證保險的含義
  （二）信用保險與保證保險的區(qū)別
  （三）信用保險的特點與種類
  
  （四）保證保險的特點與種類
  《人壽與健康保險》
  第一章
  人壽與健康保險概述
  第一節(jié)
  人壽與健康保險的概念和作用
  

  一、人壽與健康保險的概念

  二、人壽與健康保險的作用

  第二節(jié)
  人壽與健康保險的特征
  

  一、與財產(chǎn)保險比較的特征

  二、與社會保險比較的特征

  第三節(jié)
  人壽與健康保險的分類
  

  一、按保障范圍（投保風(fēng)險）分：人壽保險、健康保險、意外傷害保險

  二、按投保主體分：個人保險、團體保險

  三、按被保險人的年齡分：少兒、成人和老年保險

  四、按能否分紅分:分紅保險和不分紅保險

  第二章
  人壽與健康保險險種

• 人壽保險
  

• 人壽保險的概念和特征
  
• 人壽保險的主要種類：傳統(tǒng)人壽保險、投資型人壽保險、團體人壽保險
  

• 健康保險
  

• 健康保險的概念和特點
  
• 健康保險的種類：醫(yī)療保險、收入損失保險、長期護理保險
  

• 意外傷害保險
  

• 人壽與健康保險合同概述
  

• 人壽與健康保險合同概念與特征
  
• 人壽與健康保險合同的主體與客體
  
• 人壽與健康保險合同的內(nèi)容與構(gòu)成
  
• 人壽與健康保險合同的訂立、變更、中止與終止
  

• 人壽與健康保險合同的常用條款