華圖2014銀行業(yè)從業(yè)資格考試教材-講義、真題、預(yù)測三合一:公共基礎(chǔ)（2014年最新..
- 所屬分類：
銀行業(yè)從業(yè)..
- 作者：
華圖銀行業(yè)從業(yè)資格考試研究中心 編寫
- 出版社：
教育科學(xué)出版社
- ISBN：9787504162878
- 出版日期：2013-7-1
-
原價：
￥36.00元
現(xiàn)價：￥0.00元
圖書簡介
二、監(jiān)管機構(gòu)（★★★）
1.歷史沿革與監(jiān)管對象
�、僦袊你y行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（中國銀監(jiān)會），成立于2003年4月。
�、凇躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。
2.監(jiān)管職責(zé)
依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；
依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；
對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則；
對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況等。
3.監(jiān)管理念、目標和標準
�。�1）監(jiān)管理念
在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念：管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度。
�。�2）監(jiān)管目標
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第3條規(guī)定：“銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)的競爭能力�！�
具體監(jiān)管目標：
�、偻ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益；
�、谕ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，維護公眾對銀行業(yè)的信心；
③通過宣傳教育和信息披露，增進公眾對現(xiàn)代銀行業(yè)金融產(chǎn)品、服務(wù)的了解和相應(yīng)風(fēng)險的識別；
�、芘p少銀行業(yè)金融犯罪；維護金融穩(wěn)定。
�。�3）監(jiān)管標準
中國銀監(jiān)會成立之初，提出了良好監(jiān)管的六條標準，包括：
�、俅龠M金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；
②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力；
�、蹖Ω黝惐O(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；
�、芄膭罟礁偁帯⒎磳o序競爭；
�、輰ΡO(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責(zé)制；
�、薷咝�、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。
�。�4）監(jiān)管方法
遵循“準確分類—提足撥備—充分核銷—做實利潤—資本充足”的持續(xù)監(jiān)管思路，對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施以風(fēng)險為本的審慎有效監(jiān)管。
4.監(jiān)管措施
市場準入；非現(xiàn)場監(jiān)管；現(xiàn)場檢查；監(jiān)管談話；信息披露監(jiān)管。
【真題1-2】（2012年單項選擇題）我國銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)是()。
A. 中國人民銀行
B. 中國銀監(jiān)會
C. 中國銀行協(xié)會
D. 財政部
【答案】 B
【名師詳解】 中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，簡稱中國銀監(jiān)會。
三、自律組織（★）
1.我國的銀行業(yè)自律組織
中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，成立于2000年，是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體。
2.協(xié)會宗旨
中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。
3.會員單位
截至2012年11月，中國銀行業(yè)協(xié)會共有168家會員單位和2家觀察員單位。會員單位包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社、外資銀行、各省（自治區(qū)、直轄市、計劃單列市）銀行業(yè)協(xié)會、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司、汽車金融公司。觀察員單位為中國銀聯(lián)股份有限公司和農(nóng)信銀資金清算中心。
4.組織機構(gòu)
�、僦袊y行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成；
�、跁䥺T大會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會，對會員大會負責(zé)。理事會在會員大會閉會期間負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作；
③理事會閉會期間，常務(wù)理事會行使理事會職責(zé)；
④常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。協(xié)會設(shè)監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成；
⑤目前，協(xié)會的16個專業(yè)委員會分別為：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會、外資銀行工作委員會、托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會、保理專業(yè)委員會、銀行卡專業(yè)委會員、金融租賃專業(yè)委員會、行業(yè)發(fā)展研究委員會、消費者保護教育委員會、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專業(yè)委員會、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)專業(yè)委員會、理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會和貨幣經(jīng)紀專業(yè)委員會。
第二節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)
一、國家開發(fā)銀行及政策性銀行（★★★）
1.三家政策性銀行
�、賴议_發(fā)銀行，1994年3月成立。主要任務(wù)是貫徹國家宏觀經(jīng)濟政策，籌集和引導(dǎo)社會資金，緩解經(jīng)濟社會發(fā)展的“瓶頸”制約，致力于以融資推動市場建設(shè)和規(guī)劃先行，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展和國家重點項目建設(shè)；向城鎮(zhèn)化、中小企業(yè)、“三農(nóng)”、教育、醫(yī)療衛(wèi)生和環(huán)境保護等社會發(fā)展“瓶頸”領(lǐng)域提供資金支持，促進科學(xué)發(fā)展和和諧社會的建設(shè)；配合國家“走出去”戰(zhàn)略，積極拓展國際合作業(yè)務(wù)。
②中國進出口銀行，1994年4月成立。主要任務(wù)是執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴大我國機電產(chǎn)品、成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持。
�、壑袊r(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，1994年11月成立。主要任務(wù)是按照國家的法律法規(guī)和方針政策，以國家信用為基礎(chǔ)，籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，承擔(dān)國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)，代理財政性支農(nóng)資金的撥付，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。
2.政策性銀行改革
2007年1月召開的全國金融工作會議決定，按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進國家開發(fā)銀行及其他政策性銀行改革；首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)；對政策性業(yè)務(wù)要實行公開透明的招標制。
目錄
第一章 中國銀行體系概況
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織
第二節(jié) 銀行業(yè)金融機構(gòu)
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第二章 銀行經(jīng)營環(huán)境
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 經(jīng)濟環(huán)境
第二節(jié) 金融環(huán)境
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第三章 銀行主要業(yè)務(wù)
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 負債業(yè)務(wù)
第二節(jié) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第三節(jié) 中間業(yè)務(wù)
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第四章 銀行管理
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 公司治理
第二節(jié) 資本管理
第三節(jié) 風(fēng)險管理
第四節(jié) 內(nèi)部控制
第五節(jié) 合規(guī)管理
第六節(jié) 金融創(chuàng)新
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
第三節(jié) 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
第四節(jié) 反洗錢法律制度
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第六章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
第二節(jié) 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
第三節(jié) 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
第四節(jié) 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第七章 民商事法律基本規(guī)定
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 民事權(quán)利主體
第二節(jié) 民事法律行為和代理
第三節(jié) 擔(dān)保法律制度
第四節(jié) 公司法律制度
第五節(jié) 票據(jù)法律制度
第六節(jié) 合同法律制度
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第八章 金融犯罪及刑事責(zé)任
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 金融犯罪概述
第二節(jié) 破壞金融管理秩序罪
第三節(jié) 金融詐騙罪
第四節(jié) 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第九章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則
本章知識框架圖
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
第二節(jié) 銀行從業(yè)基本準則
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
本章基本架構(gòu)
2013新教材變化
本章知識點精講
第一節(jié) 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
第二節(jié) 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
第三節(jié) 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)
第四節(jié) 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
第五節(jié) 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
本章預(yù)測試題
參考答案及解析
附錄一
重要公式匯總
附錄二
新大綱增改知識點強化訓(xùn)練題
參考答案及解析
附錄三
2013年6月銀行從業(yè)人員資格認證考試——公共基礎(chǔ)真題
參考答案及解析
